案件防范心得體會(huì)
我們在一些事情上受到啟發(fā)后，通常就可以寫一篇心得體會(huì)將其記下來，它可以幫助我們了解自己的這段時(shí)間的學(xué)習(xí)、工作生活狀態(tài)。那么問題來了，應(yīng)該如何寫心得體會(huì)呢？以下是小編收集整理的案件防范心得體會(huì)，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
案件防范心得體會(huì)1
這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于沈義明副行長在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤，作如下心得體會(huì)，引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
人是萬物之靈，人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對父母、對親友、對社會(huì)。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個(gè)人只要記住無論在什么時(shí)候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？
作為一名建設(shè)銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹立正確的價(jià)值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
案件防范心得體會(huì)2
近期，聯(lián)社相繼組織全縣一線職工進(jìn)行了信貸、會(huì)計(jì)、出納崗位培訓(xùn)和多次安全規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)，先后編發(fā)了《選準(zhǔn)人生參照物》、《算清“七筆帳”走好人生路》、《“貴海英工作法”對操作風(fēng)險(xiǎn)防范與監(jiān)督的啟示》、《案例警示》等文件。我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí)，并對這幾個(gè)文件反復(fù)品讀，又特別是看了四川銀行業(yè)從業(yè)人員防范操作風(fēng)險(xiǎn)教育讀本《十年恨事》后，心情久久不能平靜。四川銀監(jiān)局局長王筠權(quán)說，編輯這本書是很痛苦的事，為書寫序同樣痛苦，而看這本書的我心情也無法輕松。平時(shí)很穩(wěn)重斯文的我在看此書的過程中忍不住多次罵娘，并多次合上書，不愿也不忍再看下去。在四川銀行業(yè)，十年時(shí)間，發(fā)生案件1164起，涉案金額高達(dá)41.2億元，風(fēng)險(xiǎn)金額高達(dá)11.5億元，信用社的發(fā)案率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他專業(yè)銀行，內(nèi)控不嚴(yán)，內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點(diǎn)?？吹竭@龐大的數(shù)字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨：
?。ㄒ唬疤炀W(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵?；蛟S你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地?fù)]霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸福”是建立在無數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動(dòng)的果實(shí)之上？不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因?yàn)檫@些太抽象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對你們的信任，辜負(fù)父母對你的殷切希望，又與自己的目標(biāo)----幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點(diǎn)就是沖動(dòng)的懲罰。人是萬物之靈，人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對父母、對親友、對社會(huì)。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個(gè)人只要記住無論在什么時(shí)候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？
?。ǘ┤耸巧a(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的關(guān)鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項(xiàng)羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人，但屬于那種很會(huì)抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng)、原則性強(qiáng)、工作踏實(shí)的人與之搭檔，那就會(huì)收到很好的效果?！膀E馬行千里，耕田不如?！闭f的就是再能干的人如果放錯(cuò)了位置，那就會(huì)收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好，如果二者只居其一，那么用人時(shí)“德”絕對應(yīng)大于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實(shí)和監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行的同時(shí)，也要注重各種人才的合理配置。
（三）我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì)，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真、善、美，堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈，學(xué)會(huì)將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。為有效防范案件專項(xiàng)，聯(lián)社加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。作為門市臨柜會(huì)計(jì)的我將會(huì)認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香?！爆F(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。
案件防范心得體會(huì)3
這次執(zhí)規(guī)執(zhí)紀(jì)教育活動(dòng)必要而且及時(shí)，從xxx事件、xxx事件不難看出，規(guī)章制度作為銀行的“三鐵”之一，盡管年年講、月月講，真正做到的又有幾人呢？！明明是禁止做的事情，為什么還會(huì)有人冒天下之大不韙呢？筆者認(rèn)為：
一是僥幸心理在作怪。
有些人非常懂法，在規(guī)章制度方面也口若懸河，但真正實(shí)行起來總感到別扭，甚至有些人覺得太死教條，這樣會(huì)影響業(yè)務(wù)的發(fā)展，于是出現(xiàn)了反程序操作，有些業(yè)務(wù)在未經(jīng)審批的情況下就大行特行，短時(shí)間未造成什么損失，有些人便下了這樣或那樣的結(jié)論：變通一下并無妨。久而久之便把一些不良的習(xí)慣當(dāng)作了規(guī)范，這是非常危險(xiǎn)的開端。
二是從上至下重視不夠。
忽視了執(zhí)規(guī)執(zhí)紀(jì)的重要性，口頭上叫得響，一旦涉及到某些業(yè)務(wù)上，制度規(guī)章就忘了個(gè)精光。某些領(lǐng)導(dǎo)為了個(gè)人業(yè)績而做了不該做的事，批了不該批的業(yè)務(wù)，這樣給下屬便造成一種錯(cuò)覺：規(guī)章制度只不過是個(gè)擺設(shè)，能做不能做的，做了也不會(huì)有什么影響，上行下效，后果真是不堪設(shè)想。
三是人的行為受到利益的驅(qū)動(dòng)。
縱觀各大要案不難看出，不少盡管文化很高，地位也不低，家庭條件也不錯(cuò)，但偏偏被一個(gè)“利”字而壓倒，這些人做事前首先想到的是個(gè)人利益，自己的好處，把銀行的形象、客戶的信賴、家人的期盼統(tǒng)統(tǒng)拋在腦后，只要有利自己的便不遺余力地大變魔法，大問題弄成小問題，高風(fēng)險(xiǎn)被看做低風(fēng)險(xiǎn)，甚而是無風(fēng)險(xiǎn)，一葉障目，只看到了金錢的魅力。總之就應(yīng)了那句話：見利忘義。難道我們真的很困難嗎？近年來我行的福利待遇有了很大的提高，但仍有不少人難以滿足現(xiàn)狀，那種膨脹的私欲其實(shí)是多少金錢也難以填平的無底洞！正是這種強(qiáng)烈的不滿足感，使得許多人在利益面前彎了腰，在好處面前變了節(jié)。一些人的抵制力脆弱得象夏日的冰山，頃刻間倒下了，很是悲哀。寫到這里，我不禁想起了一事：那是20xx年5月份的一天，當(dāng)時(shí)我擔(dān)當(dāng)xx復(fù)核，一家在我行開戶的企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人找到我，讓我為她帶來的幾份稅票加蓋轉(zhuǎn)訖章。她說是為她的親屬做的，不會(huì)出什么事，只是應(yīng)付一下檢查。我聽到后，毫不猶豫地拒絕了。我們是在工作中相互熟悉的，并且相處得非常融洽，關(guān)系確實(shí)很好，我之所以一口回絕了她，是因?yàn)槲疑钪@里的危害性。盡管她很不高興，而且我心里也覺得很過意不去，但我深知自己做得沒錯(cuò)，我不能拿單位賦予我的權(quán)力和責(zé)任當(dāng)作自己交人謀利的資本！這件事過了很長時(shí)間了，但回想起來仍然歷歷在目。我慶幸自己闖過了這道人情關(guān)。
綜上所講，不嚴(yán)格執(zhí)規(guī)執(zhí)紀(jì)造成的后果和損失是無法用阿拉伯?dāng)?shù)字來計(jì)算的：多少個(gè)人的前途葬送了，多少個(gè)家庭毀掉了，銀行的誠信還怎么講，銀行的'形象該怎樣去維護(hù)，用什么才能挽回客戶的離散之心呢？這些問題非常值得每一個(gè)人去思考，那些沉痛的教訓(xùn)確實(shí)象警鐘一樣，敲醒了我們許多人放松的大腦。
怎樣才能杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患及案件的發(fā)生呢？我認(rèn)為從領(lǐng)導(dǎo)到普通員工應(yīng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己的修養(yǎng)，培養(yǎng)一個(gè)良好的愛好和志趣；作為一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)者多多表揚(yáng)那些在大是大非面前敢于說真話，不怕得罪人的事和人，率先垂范非常必要?？傊總€(gè)人都做好自己應(yīng)該做的就可以，首先要知道哪些應(yīng)該做，哪些不應(yīng)該做。經(jīng)常學(xué)習(xí)，經(jīng)常比較，拿一顆平常心去做事，在做一筆業(yè)務(wù)前，要切切實(shí)實(shí)考慮一下，仔仔細(xì)細(xì)地看一下是否合規(guī)，有無錯(cuò)誤紕漏。只有嚴(yán)格規(guī)范自己的行為，辦事有據(jù)可依，有章可循，一切才會(huì)朝著正常的道路發(fā)展，中行的未來才會(huì)有希望。
案件防范心得體會(huì)4
XX年XX月XX日，在總行和支行的組織領(lǐng)導(dǎo)下，支行領(lǐng)導(dǎo)、同事們一起有幸參加了《防范金融案件警示教育》專題培訓(xùn)。主講人是XX市公安局經(jīng)偵大隊(duì)主管金融案件的XXX，他實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，從1998年成立經(jīng)偵大隊(duì)開始就從事金融違法案件的偵查工作，多次受到公安部、市領(lǐng)導(dǎo)的表彰。他的講解由淺入深，從案例到理論，既把犯罪分子的作案方法和追捕、審判過程呈現(xiàn)給大家，讓各位同事了解了一些典型金融案件防控方法，同時(shí)又專門針對銀行的工作人員對貸款詐騙和騙取貸款罪進(jìn)行了深入的說明，有很強(qiáng)的實(shí)踐意義和警示作用。
近年來，銀行業(yè)發(fā)展取得顯著成績的同時(shí)，案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制，資金挪用、貪污受賄、非法集資、違規(guī)代客等風(fēng)險(xiǎn)問題層出不群，作案手法更是花樣百出，涉案人員以及涉案金額更是勝過以往，正是因?yàn)樗麄兊囊患核接?，不僅給銀行和社會(huì)造成了巨大損失，同時(shí)他們也不得不面對法律嚴(yán)厲的制裁。
法律是無情的，并不會(huì)因?yàn)闊o知犯罪而免于處罰，通過X警官呈現(xiàn)的一個(gè)個(gè)發(fā)生在我市的“精品”案例，那一篇篇驚人的挪用、盜用和貪污巨款等案例，輕信和無知付出了沉重的代價(jià)，沉重的代價(jià)是強(qiáng)烈的警示。發(fā)生案件不但會(huì)給銀行造成重大資金風(fēng)險(xiǎn)和損失，還會(huì)嚴(yán)重?fù)p害銀行的形象；發(fā)生案件，不但要嚴(yán)懲銀行內(nèi)部的涉案人員，還要追究相關(guān)經(jīng)辦崗位，管理崗位和領(lǐng)導(dǎo)崗位人員的責(zé)任；發(fā)生案件，還會(huì)對一部分員工的家庭親情造成傷害。無論案件對銀行造成的損失，還是對員工造成的傷害，都令人為之惋惜。
相對而言，銀行內(nèi)的各項(xiàng)規(guī)章制度是完善、有效的，操作性也很強(qiáng)，但是，有效的制度最終還是要靠人來執(zhí)行，說到底，案件防范最主要的是控制員工的道德風(fēng)險(xiǎn)，員工如果無視規(guī)章制度和操作規(guī)程，就會(huì)使制度的嚴(yán)肅性喪失殆盡，作案就會(huì)變得暢通無阻，只要任何一個(gè)環(huán)節(jié)多一點(diǎn)管理意識、責(zé)任意識和執(zhí)行意識，就不可能讓風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生。在日常經(jīng)營中，片面追求業(yè)務(wù)發(fā)展，而疏于管理，其結(jié)果必然導(dǎo)致業(yè)務(wù)管理混亂和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控不力，最終引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生。
建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險(xiǎn)意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)監(jiān)督等多層次的風(fēng)險(xiǎn)抵御防線，形成監(jiān)督合力。強(qiáng)化和落實(shí)各級分支行經(jīng)營管理責(zé)任，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度，這是防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)。 ?作為制度的執(zhí)行者，我們每一位銀行員工都要約束自己的行為，正確樹立人生觀、世界觀、價(jià)值觀和道德觀，控制私欲，明辯是非，時(shí)時(shí)刻刻保持清醒的頭腦，抵制金錢的誘惑，不把工作外的情緒帶入工作中，增強(qiáng)責(zé)任意識，精益求精，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，合規(guī)經(jīng)營，做好自己的本職工作。
人的墮落并非偶然，都有一個(gè)不知不覺從小變大的漸進(jìn)過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，就可能走上犯罪道路，作為信貸第一線的客戶經(jīng)理，我們更應(yīng)該以防范為主，以較高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己，無論事件大小，我們都要堅(jiān)定信念、警鐘長鳴，堅(jiān)決執(zhí)行和維護(hù)總行、支行、部門的管理規(guī)定，杜絕一切違法違規(guī)行為。
XXX部門 XXX
XX年XX月XX日
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